“MMM骗局”百亿资产被清零,投资者的钱能要回来吗?

“MMM骗局”百亿资产被清零,投资者的钱能要回来吗?

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擅长:区块链介绍

1月18日,银监会联合工信部、央行、工商总局,再度针对"金融互助"投资模式发布风险预警,并点名指出"MMM金融互助社区"等平台具有非法集资、传销交织的特征,系非法机构,资金有流向境外的可能性。

3M"金融互助"是什么鬼?

"几乎没有花过一分钱广告费,MMM聚集了过百万的投资者,以及数百亿的庞大资金规模。"

attachments-2018-08-YRoDZm0x5b67c27b1d988.jpgMMM系统使用的货币语言为"马夫罗",15天可提现结算一次,日息1%.如果投资1万块,15天就能挣1500元。15天的冻结期内不能取消订单,否则账户会被冻结,15天-30天后可以随时连本带息出场。

玩法

假设李小姐于2015年1月1日注册,可以给在1日之前注册的人打款,这叫"提供帮助";

也可以给在1日之后注册的人打款,这叫"得到帮助";这样的上下线打款的过程,叫做"匹配".

在平台活跃的时候,很多注册的会员需要排队进行匹配,这叫做"内排".

但不管你是否匹配上,平台都会自动为你累计收益。

同时,一旦发展新的下线加入后,每投入1000元上线都可获得150元的奖励。

很多的投资者在初期还是较为谨慎小心,一般只投资1000-2000元,半个月后也确实获得了比例较高的利息收入。

尝到甜头后,则会加大投入。投入资金像滚雪球越滚越多,并开始向身边的朋友、亲戚推荐。

3M突然崩盘,百亿清零

15年12月初,MMM平台崩盘,系统关闭,无法再提现。

25日,MMM正式发出布告:交易平台"清零重启",冻结所有旧马夫罗提现申请。而新的投资马夫罗交易照常进行。MMM平台企图迷惑投资人,将骗局继续下去。

3M俄罗斯诈骗被禁

2007年4月28日,"MMM金融互助社区"创始人谢尔盖·马夫罗季通过MMM公司实施违法犯罪行为,被俄罗斯当局指控犯有诈骗罪,并判处4年6个月有期徒刑,后刑满释放。

出狱后,马夫罗季在多个国家重筑"金融金字塔".先后在乌克兰、白俄罗斯、摩尔多瓦等国家推行MMM互助社区,于2015年悄然进入中国。

银监会发布风险预警

四部委风险预警指出:MMM平台的推广网站未经核准备案,或由境外直接接入,且网址频繁更换,风险巨大;attachments-2018-08-SHy4OLdu5b67c2a2abfb0.png

这些平台多由境外人员远程操控,投资款往往通过个人银行账户网银转账,或通过第三方支付平台流传,资金有流向境外的可能,投入资金人员利益难以得到保障。

MMM涉嫌集资诈骗

"MMM金融互助社区"涉嫌集资诈骗。

集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。

3M的推广网站未经工商登记注册、或由境外直接接入、网址频繁更换、最后崩盘宣布重启。无法追查到之前投资者投入的资金,也找不到相关的人对此进行赔偿,这一系列的现象,不排除3M具有非法占有的目的。

3M真正的运营模式是通过网站、微博、微信等多种渠道公开宣畸高利息。以每日利息1%,若一个投资者投入6万,一天利息是600元,一个月30天就赚1.8万。

以高利率来诱惑群众投入资金,目的就是为了向不特定的对象吸收吸资金,并将非法募集的资金置于非法集资的个人或单位的控制之下。

3M一分钱也没有出,只是利用非法募集来的资金在参与的"会员"手中流动,来分配利润。

入局者A的钱会直接打给系统自动匹配的会员,A离场的时候想把钱取出来,系统会将其他入场者的钱自动匹配打给A,钱就在这些人手中流动。

这种行为扰乱国家正常金融秩序,属于非法集资。

投资者的钱能回来吗?

这类金融互助平台有非法集资、传销交织的特征。投资者需要注意,参与非法集资不受法律保护,而参与传销更要依法承担相应法律责任。

《人民日报》曾指出,MMM互助平台"冻结"状态,尚未出现实质的受害者,因此公安机关无法介入调查。同时按照法律,一旦这些金融互助平台定性为传销后,所有涉及款项也将被认定为赃款而被没收。

投资人该如何避免风险?

商法通律师建议:对于有高利率诱惑的投资项目,投资者要擦亮眼睛,保持理性,观望一段时间,不要急于投资。

投资前,可以拨打电话到相关政府部门咨询下:公司是否合法存在。同时,也可以上网查看下相类似的公司性质,是否是合法的还是骗局。

出现问题投资者怎么办?

一旦自己不小心陷入进去,出了问题,不要存有侥幸心理,认为自己不会是"最后一棒",而是立即停止资金投入。

及时报警。向警察说明投资的细节有助于对案件定性,可以尽快采取行动,有可能会将你的损失减到最低。

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  • 12 提出于 2018-08-06 11:36

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